中小寿险公司占据互联网人身险82%市场份额

作者:集团财经

  险种方面,人身保险互联网业务中的主力险种为人寿保险,2014年全年实现保费330亿元,占互联网人身保险总保费的94%。其中,万能险互联网业务全年实现保费204亿元,占互联网人身保险总保费的58%。

  2014年,人身险公司官网累计访问量近10亿人次,太保寿、泰康的访问量达到亿次以上

  值得一提的是,外资人身保险公司以54亿元保费占互联网人身保险市场份额的15%,互联网保险业务有望成为外资寿险经营的新出路。

  上述报告数据显示,中小寿险公司占据互联网人身保险保费收入排名前十名中的9个席位,以290亿元的保费占据82%的互联网人身保险市场份额。

  根据中国保险行业协会统计数据显示,2014年,人身保险公司互联网业务实现保费收入353.2亿元,同比增长5.5倍。截止到2014年,开展互联网业务的人身保险公司总数达52家,约为2011年的三倍,占人身险公司总数的七成以上;其中,中资公司34家,外资公司18家。

  ■本报见习记者 刘敬元

  市场份额分成方面,中小型寿险公司排名靠前,大型寿险公司退居二线。占互联网业务市场份额排名靠前的寿险公司有,光大永明占16%的市场份额,排名第一;工银安盛人寿和前海人寿分居二、三位,市场份额分别为12%和11%。此外,生命人寿占市场9%份额、珠江人寿占9%、昆仑健康占7%、建信人寿占7%、国华人寿占5%、阳光人寿占4%。

  中国保险行业协会统计数据显示,2014年,人身保险公司互联网业务实现保费收入353.2亿元,同比增长5.5倍。

  京天利的动作是2014年以来,多家上市公司在资本市场上的一个缩影,目前共有14家非保险上市公司“搭上”了互联网保险概念,其中11家公司的股价从年初至今增幅超过20%,涨幅最高的达130%。

  此外,外资人身保险公司以54亿元保费占互联网人身保险市场份额的15%,较传统渠道保费占比有了显著提升。而从全部业务看,人身险市场中,外资寿险公司市场份额仅为5%左右。

  数据显示,2014年,互联网车险保费累计为483.39亿元,占互联网总体的95.59%。超亿元的公司共9家,合计481.99亿元,占行业车险互联网累计保费的99.71%;超过10亿元的公司为人保、平安、大地、太平洋和阳光五家公司,占行业车险互联网保费的97.80%;人保、平安、大地三家公司合计427.11亿元,占行业车险总体保费的88.36%。互联网车险市场集中度又高于互联网保险总体的集中度。

  从公司主体看,以互联网渠道作为业务主要渠道的公司已经不少。本报独家获得的去年全年的同业数据显示,昆仑健康、德华安顾、东吴人寿和珠江人寿的互联网保险业务占比已经超过30%;其中,昆仑健康的过半业务都来自互联网。弘康人寿、工银安盛人寿和光大永明等人身险公司的互联网业务占比也在20%以上。

  互联网保险的发展,也吸引了非保险上市公司的目光,互联网保险业务经营主体进一步扩容。

  三成以上的业务

  理财周报记者 胡凌凯/北京报道

  占互联网业务市场份额排名靠前的寿险公司有,光大永明占16%的市场份额,排名第一;工银安盛人寿和前海人寿分居而三位,市场份额分别为12%和11%。此外,生命人寿占市场9%份额、珠江人寿占9%、昆仑健康占7%、建信人寿占7%、国华人寿占5%、阳光人寿占4%,它们也都是市场排名居前的公司。

  统计数据显示,财产保险保费收入上,通过保险公司官网实现的互联网业务保费达456亿元,占互联网财产保险总保费比重的九成以上,通过第三方平台实现的保费仅占5%。

  中国保险行业协会统计数据显示,2014年,人身保险公司互联网业务实现保费收入353.2亿元,同比增长5.5倍(2013年为54.46亿元)。保监会数据显示,2014年,人身险公司原保险保费收入为12690.2亿元,总规模保费收入为16896.5亿元。

  另外值得一提的是,外资人身保险公司以54亿元保费占互联网人身保险市场份额的15%,而在传统渠道,外资寿险公司市场份额仅为5%左右,互联网保险业务有望成为外资寿险经营的新出路。

  从经营主体看,截止到2014年,开展互联网业务的人身保险公司总数达52家,约为2011年的三倍,占人身险公司总数(73家)的七成以上;其中,中资公司34家,外资公司18家。而在2013年,经营互联网业务的人身险公司数为44家。

  3月19日,创业板上市公司京天利抛出了一份非公开发行预案,预案称公司拟非公开发行股票数量不超过1000万股,向不超过五名特定对象增发,总体募集资金不超过3.5036亿元,将用于互联网保险平台项目和补充流动资金,分别拟投入资金2.7036亿元和8000万元。

www.5756.com,  也就是说,人身险公司2014年互联网业务占总规模保费的比例为2.1%,占原保费的2.8%。而在2013年,人身险公司互联网业务仅占原保费的0.5%。一年间,互联网业务占比提升2.3个百分点。

  互联网保险业务正成为险企竞相追逐的领域,而不断扩大的市场也吸引了非保险机构的参与。

  从险种上看,人身保险(产品分为人寿保险、健康保险、意外保险和年金保险)互联网业务中的主力险种为人寿保险 ,2014年全年实现保费330亿元,占互联网人身保险总保费的94%。

  据理财周报记者的不完全统计,涉足互联网保险业务的上市公司包括三泰控股高鸿股份邦讯技术银之杰焦点科技天茂集团西水股份大众公用大众交通等,其涉足的方式即包括定增募集资金搭建互联网保险服务平台,也包括增持保险公司股份,对人身保险与财产保险业务领域均有涉及。

  人身保险互联网市场开辟了中小寿险公司发展的新机遇。

  此前,京天利已上线“车乐无忧”汽车延保服务平台,并与携程、淘宝等合作推出航意险、手机延保等服务。

  其中,万能险互联网业务全年实现保费204亿元,占互联网人身保险总保费的58%。以短期险为主的意外险是互联网人身保险第二大险种,尽管18亿元保费收入仅占互联网人身保险总保费的5%,但承保件数占比超过8成,共计8450万件。健康险占互联网人身保险总保费的1%,以1年期及1年期以内产品为主,下半年较上半年有20%的增长,发展空间较大。

  京天利方面表示,互联网保险平台项目包含互联网保险协同交互平台、互联网保险营销服务中心、互联网保险大数据中心三个子单元。该项目采用云端操作系统为技术载体,可分区建立、支持区域公共云管理体系及私有云管理体系,并实现之间所有的信息交互、协同工作和服务。

  值得关注的是,中小寿险公司占据互联网人身保险保费收入排名前十名中的9个席位,以290亿元的保费占据82%的互联网人身保险市场份额。同时,外资人身保险公司占互联网人身保险市场份额的15%,较传统渠道保费占比有了显著提升。

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